揭秘不为人知的灰色地带

　　钱庄“业内人士”与专业出版策划人首度亲自合笔，从数个地下钱庄告破案件着手，从巨额交易量的产生以及沸沸扬扬的热钱话题切入，详细介绍了地下钱庄的萌芽、发展以及大多数人没有听说过的内幕交易细节，对比了不同时期钱庄的不同操作手段，彻底揭示地下钱庄整个组织与运作的规则。

　　壬甲丁，一个是曾经深入地下钱庄的内部人士，深谙其中的奥秘，曾经接受过总参的训练，后来十几年间一直在南美和东南亚为国家工作，接触行业众多，主要领域包括金融、经济、国际贸易、投资等；另一个是出版策划人，某供职于某国家部委研究机构，先后在多家大型出版社任职，专注于畅销书市场研究和热点选题开发。

　　一名男子每天都不厌其烦地多次排队办理汇款业务，而且办理的汇款业务量很大，为了方便，柜员提议让其办理VIP卡，这样就不用每次都排队了。

　　但是，这哥们儿居然一口回绝银行职员的好意，继续乐此不疲地排队办理。

　　银行也不是吃素的，有自己的逻辑：VIP卡对咱们双方都方便，上杆子让你当很多人都艳羡的VIP卡，你不干，那我就觉得你反常。于是，职员开始警觉，随即将此舆情通报上级的反洗钱中心。反洗钱中心局要求交行的职员对于这些情况再进行仔细地核查和落实。为了完成上级交代的任务，银行职员假装无意地询问此男人做什么生意，为什么每天都要进行汇款,而此男子回答说是做 进出口生意，每天进出的都是业务上的货款。

　　不过，银行不是警觉嘛，这人更警觉。在银行询问后，他神秘消失了！

　　而同样频繁办理的汇款业务开始由另外一名陌生男人进行。银行在进行资料的审核中发现，此人的联系电话和住址居然与以前那位反对办理VIP卡的男子是一样的。

　　这一情况立即引起了上级反洗钱中心的重视，调阅以前男子的汇款资料和录像，查证全市各家银行的存取款、汇款业务，一趟下来，收获颇丰，竟发现其在全市11家商业银行都有账户，不但进款业务和汇款业务频繁，而且一样数额巨大。

　　反洗钱局兴奋了。

　　……

　　2007年8月7日，上海地区最大的一起“地下钱庄”洗钱案一审宣判，受雇于新加坡某公司的4名被告人，于2004年1月开始进驻上海经营地下钱庄业务，每天在境外收取外币，然后再通过11家银行的68个储蓄账户兑出人民币。至被捕时，检察机关核算其洗钱金额为亿元。

　　地下钱庄

　　作者：壬甲丁

　　出版社：武汉出版社

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